如何选择一名好的外汇经纪商

近几年来,可以看到许多网络外汇经纪公司如雨后春笋般纷纷出现。然而,并不是每一名经纪商的服务性质都相同。为了实现成功和有利润的交易,您必须选择一个安全且最符合您本身交易需求的经纪商。

 

下面我们来看看您在决定把您的血汗钱交给某个经纪人或经纪商之前必须详加考虑的十个关键因素。

1. 适当的条规

条规是选择一名外汇经纪商时必须考虑的其中一个最重要因素。适当的条规帮助您确保您的外汇经纪商拥有充足的资金以应付可能发生的交易损失,您的资金会被存放在安全且隔离的户口,以及维持公平交易以确保您的每一次交易都是以当时的市场价格执行。我们强力推荐您选择一名拥有完善条规和干净监管记录的经纪商,以确保您会得到应有的保护。

 

大部份发达国家都已立有条规来规范外汇交易,然而规范的标准却因每个国家本身不同的监管制度而有差别。那些不止在一个国家发展业务的的经纪商通常会登记或注册超过一种规范认证。大部分经纪商会在他们的网站列出他们已经注册了哪些国家的规范认证并附上注册号码。您可以在他们的网站内找到这些资料以便判断这个经纪商是否符合要求。

美国外汇条规

在美国,外汇交易是由一套非常严格的标准所监管。所有经纪商都会受到美国全国期货协会和美国商品期货交易委员会的监督。这些机构会活跃地对那些没通过完整注册程序却又公开在美国征求客户的经纪商采取法律行动。由于全球金融危机,美国外汇经纪商的最低资本要求也被提高到两千万美元。这也导致了许多全球外汇经纪商选择结束在美国的业务,这使美国外汇交易者的选择日益减少。

 

美国规定外汇经纪商们提供的主要货币对的杠杆比例不得超过50:1,而次要货币对的杠杆比例则不得超过20:1。相反,大多数来自欧洲的经纪商会提供至少200:1的杠杆比例。法规里也有条文列明不让美国经纪商从信用卡收取账户资金,相反的此举在世界其他国家却很盛行。很多美国以外的经纪商也能够提供 差价合约,场外金融衍生品交易合约给他们的零售客户。美国零售客户可选择的交易衍生品则非常有限,他们的交易对象也一样有限度。

欧洲外汇条规

所有欧盟国家的金融条例都在2004年被统一。那些已拥有其中一个欧盟国家的规范认证的经纪商可以直接在其它欧盟国家进行业务,无需再额外申请该国家的规范认证。每个欧洲国家仍然拥有本身的独立法规(例如:英国的金融市场行为监管局,FCA)。不过,外汇经纪商们更倾向于在拥有相对“宽松”法规的国家进行业务。

 

如今,塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)以拥有对经纪商友善的法规而闻名。因着较为宽松的法规和较低的合规成本,塞浦路斯的经纪商大多能够提供与其他欧洲经纪商相比更有竞争力的交易条件(例如:价差和杠杆)给客户。不过由于较低的安全水平和保护制度,权衡的情况也会较常发生。举个例子来说,英国金融市场行为监管局的投资者赔偿方案覆盖金额最高可达到八万五千英镑,而塞浦路斯的投资者赔偿基金只提供最多两万欧元的赔偿。(按标题访问到相关文章链接(英文))

其他市场

也有几个国家是完全没有外汇交易法规或监管机构的。就像我们之前看到的,在每个国家通用的规范和条例都有差别。日本的金融服务机构(FSA)是个美国相关机构一样拥有严厉条规的机构。他们的金融服务机构非常活跃的对未注册的经纪事务所采取法律行动。他们也限定所有外汇交易的最高杠杆比例为25:1。相反的,有一些国家像是马耳他,英国维尔金群岛,伯利兹,塞舌尔和圣文斯特这些专注于离岸业务的国家,更倾向于立定没那么强势的法规和较低的资本与报告需求。

 

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2. 数据安全

在您与任何一名外汇经纪商登记账户的时候,您必须提供一些个人和财务数据。经纪商一般会要求您的护照,水电费单据和您的银行户口资料还有信用卡号码。

 

若一名经纪商的网络安全管理做得不够完善,那么您的个人财务数据便有可能被泄露,导致您的交易活动被干扰,甚至被盗用身份。福汇在2015年10月被骇客入侵并在好几个账户中进行了一些不被授权的汇款动作.  在2014年,由于一次恶毒的阻断服务攻击,e投睿被逼离线

网络安全

您必须先做调查以确保您的经纪商正雇用一个有信誉的互联网安全公司。举个例子,HotForex雇用了诺顿,赛门铁克,AvaTradeXM则采用了McAfee Secure的服务。

SSL

您也必须确保您的经纪商有在他们的网站使用安全套接层(SSL)加密以确保您发送的个人及财务资料不会被第三方截获。XM, Avatrade和HotForex在它们的整个网站中都使用了256位元SSL加密。

双因素认证

双因素认证是另一个安全特点,以确保您的账户不会那么容易被骇客入侵。举个例子,当您使用XM的免费手机应用程式来登入您的账户时,XM会要求您输入用户名,密码再加上一个独特的随机生成的安全代码

隐私权政策

您也应该检查您的经纪商的隐私权政策声明,留意他们是否说明了向所有客户收取的数据或资料都会保持机密,不会转售给第三方。

3. 执行交易

为了获取更好的汇率和在最好的时间点执行交易,您必须找到一名拥有良好交易执行操守的经纪商。

 

一般市面上可见到两种类型的经纪商:其中一种使用后台处理模式(也被称为造市商),另一种则是会把您的订单转交到银行同业市场,(直通式外汇经纪商,STP brokers)。

使用后台处理模式的经纪商

如果您通过一名使用后台处理模式的经纪商进入差价合约交易,那么这名经纪商将会是您的直接交易对手。您所获得的任何得益将会是他们的损失,反之亦然。

 

然而,这并不代表这名后台处理模式的经纪商是在跟您作对经纪商的生意模式是在客户进场或出场时创建买卖差价。他们通过与其他客户还有流通量供应者的交易来抵消可能发生在您的交易上的市场风险。大部份经纪商会运行一个“对应账簿”并相应地把他们隐藏起来。

 

拥有后台处理模式的经纪商会先确认那些可提供给客户的汇率,所以他们一般能提供固定价差。

STP / ECN 经纪商

其他经纪商会把您的订单“直接的”转交到银行同业市场 包括金融机构像银行,共同基金,对冲基金等等。他们也被称为直通式外汇(STP)经纪商。STP经纪商汇会留意银行同业市场的报价,为价差添加一些分数点以作为他们的赔偿,然后再以一个最好的报价把您的订单转交到流通量供应商那里。

 

由于STP经纪商无法直接控制您所看到的报价,他们一般都会提供浮动性的价差,并会倾向于随着市场波动性和流动性扩大。

 

一些STP经纪商也会允许您的订单在一个电子通讯网络(ECN)与其他订单互动。这除了可让您看到当时被提供的最好价格,同时也可看到其他ECN参与者的买卖订单。有了这些资讯,您就可以更好的评估市场的深度。ECN经纪商会向您征收佣金以代替价差。

无重新报价

当市场处于特别波动的状态,一些经纪商会告诉您他们不能够以您在自己的电脑上看到的汇率来填写您的订单,不过他们会提供另一个选项就是用一个新的价格来办理。这项动作被称为“重新报价”,它可使您错过利润或阻止您逃避损失。

 

有一些经纪商像是XM.com拥有一项非常严格的无重新报价政策 这名经纪商坚持提供可交易的报价。您必须在经纪商协议的条款与条件声明中留意重新报价这项政策。

停止损失保证

一项停止损失委托是交易者最常用于减轻损失的风险管理技术。在大多数案例里面,停止损失委托会在非常接近停止触发水平的时候被执行。然而,如果市场的差距非常大,那么您的订单可能会在一个更差的价格水平被停止,使您的损失变得比预期的更为巨大。

 

一些经纪商像是易信无论如何都会保证交易在您预设的停止损失和利润点上被停止停止损失保证政策是一名小心谨慎的交易者在选择经纪商时会优先考虑的特点。

负余额保护

如果您的交易正往相反方向移动,且令您无法达到强制平仓的目标,这时外汇经纪商就会自动关闭您的位置。然而,如果市场的波动性太强,而您的经纪商又无法有次序的中止您的交易,您也可能在最终发现账户里面的余额已不足以支付您对他们的欠款。

 

在2015年1月瑞士汇率大波动发生时,有许多交易者都面对这一项问题。一部份经纪商会在事件发生后向他们的客户追讨额外款项,而一些经纪商则会一次性地把负余额豁免。然而,作为那些提供负余额保护的经纪商客户却无需面对这项不确定性。他们可以充满自信地相信自己绝不可能损失超过他们账户内余额的金钱。

4. 产品涵盖层度

如今,您可以通过您的外汇经纪商做货币以外的交易。那些充满革命性的经纪商会允许您通过一个单一外汇账户,来通行到资本市场的大部分区域。一些经纪商提供主要和次要货币对的交易,另外还有商品,贵金属,股票指数,单一股票,债券,交易所交易基金,比特币交易,以及外汇交易和指数期权。

 

您必须记住,即使经纪商提供的商品交易广泛的涵盖于不同市场,涵盖深度也可能不尽相同。举个例子,像XM,易信和嘉盛集团这样的经纪商提供股票指数交易,不过并不提供单一股票交易。相反的,AvaTrade, XM, HotForex拥有深入且广泛的产品覆盖范围,他们提供81个交易所的交易基金的差价合约(CFD)交易,还有超过20个国家的多过1900个独立股票交易。

 

如果您不只是想要进行外汇交易,请在选择外汇经纪商时对他们的产品覆盖范围多加留意。

5. 价差,佣金和费用

有经验的交易者都知道交易成本会对您的利润造成很大影响。一或两个点数乍看之下可能不显重要,不过只要时间一长,效果便会十分显著,特别是对于那些活跃且保持高交易量的交易者来说。如果您是一名经验丰富的专业人士,正在寻找一个廉价基本的经纪商,AvaTrade, XM, HotForex会是一个值得考虑的选择。

 

请您记住,您还可以选择一个折衷的方案,就是选择成本较廉价的经纪商。大部份收费高昂的经纪商都提供较高水平的服务,包括研究调查和市场分析,客户服务和支援,培训材料,交易工具和平台等等。也就是说,一分钱一分货。

价差

价差是一名经纪商的主要赚钱来源。价差越窄,交易者进场和退场的成本就越低。价差会根据每个货币对变化,而越高交易量的货币对的价差就越窄。

 

价差可以是“固定”(在买与卖的汇率之间的一组点数号码)或者“浮动”的(可根据市场情况变动)。浮动性价差一般都会比固定性价差来得窄。举个例子,Avatrade的欧元美元价差 是固定3个点和浮动1.8个点。然而,当不利的市场状况导致流动性干涸,相对于固定性价差,浮动性价差会变得较为扩大。如果您不喜欢这种不确定性,固定性价差或许会是个更好的选择。

 

一些经纪商会让您选择价差,(像是: XM, HotForex, AvaTrade)不过大部份都只是提供固定性或浮动性的其中一种。因此,在选择经纪商之前就决定好自己想要哪一类的价差是很重要的。

 

一些经纪商也会提供分层账户,一般取决于您投放的账户存款资金大小。整体来说,那些拥有较高的最低存款的账户一般上都会享有比较窄的价差。

佣金

大多数外汇经纪商不会收取佣金,除了某特定类别的户口,像是XM账户(这个账户一般是0.2个点)或者零价差账户。举个例子,HotForex只对零价差户口收取每手$5的费用。

杂费

交易成本并不只限于价差和佣金。一些经纪商还会收取一些额外的费用,在取钱,存钱,电汇,信用卡,休止状态和关闭账户的时候。

6. 交易平台

您的交易平台就是供您进入振奋人心的外汇交易世界的门户。您可能会想要寻找一个最友善又易上手的软件,同时它也必须拥有丰富且强大的功能以达到您所有的交易需求。

 

大多数外汇经纪商会提供演示账户好让您在注册一个真正的账户前先尝试使用它们的交易平台。

MetaTrader

Metatrader 4 (MT4平台)在所有零售外汇交易软件中拥有一个无可争议的标准。它是一款可编程且又可高度个人化的平台,非常适合有经验的交易者。它提供了范围十分广泛的制图和回溯测试工具。它的等待时间非常短,可以在最短时间内执行订单。它也提供与算法交易的“专家顾问”的整合,还有像Autochartist,第三方技术分析软件等的服务。

 

一些经纪商也会提供一个MetaTrader的“多端”版本,让您可以在短时间内随意更换账户,使用多个账户来进行交易。

 

大多数外汇经纪商都主要依赖MetaTrader这个平台来作业。它是一个微软平台,不过某些经纪商像是AvaTrade, XM, HotForex也会提供基于浏览器和/或可使用在苹果电脑的MetaTrader。

网络交易

很多经纪商都会提供自身所有的网络平台,让您不需要下载任何软件业也可以通过网络进行交易。这对苹果电脑用户或那些无法在交易时间内使用自己私人电脑的人特别有用。

 

这些网络平台跟MetaTrader相比之下功能较少,不过一些比较简单的交易和图表功能还是可以在里面找到。给初学或不太技术性的使用者,网络平台算是一个比较直接友善的平台。

 

对某些经纪商来说,使用网络平台甚至可说是一项更有益处的选择。举个例子,易信只为在网络交易平台办理的订单提供停止损失保证,而且也只在网络交易平台中提供他们的“内部浏览器Inside Viewer”和“交易控制者Trade Controller”工具。

社交交易

社交交易是一个不断成长的趋势,您可以在那里学习或与同伴讨论交易技巧,甚至还可以从有经验的交易者那里观看和复制交易。社交交易运动的明确领导是e投睿,它拥有一个在全世界有4百50万交易者参与的活跃社群它使用其所有的社交交易科技,所以它的广播网不开放给与其他经纪商设有账户的交易者。

 

在市面上,您可以找到好几个第三方社交交易平台:易信使用Sirix Webtrader, 热汇使用FXstat,还有Avatrade提供Zulutrader和Mirror Trader。虽然他们提供一个社交交易体验,不过他们的用户群数量和e投睿并不接近。

手机交易

大多数外汇经纪商会提供一个或多个手机交易应用程式,让您在移动时也可以使用您的户口进行交易。MetaTrader手机应用程式适用于ios,安卓和微软手机。它会与您的电脑版本的MetaTrader账户同步。

 

一些经纪商也会为他们自行开发的交易软件提供手机应用程式版本。这些应用程式一般包括ios和安卓版本,而黑莓和微软版本则比较少见。

7. 交易风格

您的交易风格也成为了您选择外汇经纪商的其中一个因素,而且这个因素起着非常大的作用。

时间

如果您是一名短线交易者,那么您必须确认您选择的经纪商允许剥头皮这个动作,并且提供Currenex账户。Currenex的用户通常也能够获得机构行交易工具的使用,非常低的价差还有深度流通性的银行同业市场的通行证。

 

如果您是一名较长线的交易者,只瞄准比较大的汇率起落,那么您可能不那么在意价差和执行交易的速度,不过却会对隔夜利率(也叫互换率/翻转率)比较敏感,那您就必须留意哪些经纪商提供这些数据。所以,研究您的潜在经纪商的隔夜率和政策是十分重要的一项动作。

自我管理对自动化交易

如果您是一名喜欢亲自下场的交易者,您必须确保您的外汇经纪商有提供好的基础和技术分析,让您有足够的数据来为您的外汇交易做决策。

 

如果您更倾向于使用自动化交易策略,那么您必须要确保您的经纪商有在他们的工具平台中提供您所需的整合。那些提供Metatrader 4的经纪商一般都允许“专家顾问”的整合。市面上也可以找到好些其他的自动化交易系统,像是来自于Avatrade的Signal Trader和热汇的MQL 5.

 

算法交易者也应该考虑购买一个虚拟专用伺服器(VPS),这样即使您遇到电流中断或网络断线问题,在那期间您的交易策略也能够继续运行。热汇和XM提供免费的VPS服务给任何在账户内存放超过$5,000的客户。

管理账户

如果您喜欢将您的部份或全部基金交由一名或多名专业的技术人士管理,那么您会喜欢选择一名提供PAMM账户(百分比分配管理模式)的经纪商。热汇允许您从超过300名经过审核的经理中选择您想要的策略合作投资者

社交交易

像之前提到过的,社交交易是一个在不断成长的运动,也是一个外汇交易者之间分享知识和建立社群的好方法。只有特定几名经纪商提供社交交易。另外,每一个交易平台的参与水平都有很大不同。

 

如果社交交易对您来说很重要,那么e投睿会是一个值得考虑的经纪商。它拥有最庞大的用户群,而且它甚至会在别人复制您的交易时向您付款。

8. 账户选项

当您决定登记一个账户,您会发现每个经纪商要求的最少存款数额和方法,账户特点和交易条款都不一样。这些详情都可以从经纪商的服务条款中找到,只要您仔细阅读和分析这些条款就可以找到更适合您的经纪商。

 

整体来说,美国和日本以外的经纪商会更有包容性,因为他们有着较大的竞争环境。

最少存款额

如果您是一名外汇交易新手,又或者只是想要尝试一个新的经纪商,那么您可能并不想把资金的太大部份放到您的交易账户中。一些经纪商允许客户以非常低的存款额注册一个真正的交易账户。举个例子,您可以在热汇和XM以$5注册一个“微”账户。大多数非美国经纪商会把他们的最少存款额定在$50至$100之间。

账户类别

很多经纪商拥有分层账户结构,一般都是根据您的额存款度来决定。对规模较大的账户来说,条款会更为客观,您会得到更优惠的价差,更强大的软件工具功能,还有市场分析,外汇交易厅访问权限,个人账户经理以及免费VPS。

 

在这方面来讲,热汇是一名真正的革新者。它一共提供九种不同的账户类别,相信每位交易者都可根据自己的需求选到一种最适合的账户。

基准货币

一般来说,最好是使用您居住的国家货币来登记您的账户。这使您避免在转换货币时由于汇率问题而蒙受损失。

 

另外,拥有一个您的国家汇率以外的交易户口也可能使您面对不必要的货币风险。即使您的交易正在赚钱,如果您的账户的基准货币比起您的国家货币汇率来得低,那么您在转移资金时可能会因为汇率问题而遭受大笔损失。

 

一些,但不是全部经纪商会让您从众多的基准货币里做选择。XM提供11种基准货币,而易信则提供10种。相反的,其他经纪商像是嘉盛集团,AvaTrade,HotForex则只提供美元账户。

交易手数

最小交易数量会根据您的账户类型而改变。大多数入门级的账户只提供少量的交易手数又或者1000个单位的货币量。易信是一个例外,因为它提供的最小交易量是5000个单位。

价差

像我们之前提到的,大多数经纪商不会让您选择固定或浮动性的价差。使用后台处理模式的经纪商更倾向于提供固定性价差,而STP经纪商则一般提供浮动性价差。我们也可以看到一些例外,像是迈肯司,HotForex和Avatrade允许您在固定性和浮动性账户之间选择。

杠杆

不同的经纪商的最大杠杆比例可能会有很大差别.就像之前提到的,在美国的最大杠杆比例是50:1,而日本则是25:1。然而,一些欧洲外汇经纪商提供介乎200:1至1000:1的最大杠杆比例给任何地点的主要货币。

 

大多数经纪商会把您的杠杆比例设为默认值,而一些其他的经纪商则会允许交易者自定义最适合本身风险宽限的比例值。举个例子,XM允许您在1:1至888:1之间选择适合自己的杠杆比例,而AvaTrade则允许您在2:1和400:1之间选择。

付款选项

每个经纪商接受的付款方式都非常不一样。像之前提到的,美国法规不让经纪商通过信用卡收取款项,而在欧洲经纪商之中,用信用卡付账则十分普遍。相反的,多数美国经纪商只会接受支票,而欧洲经纪商则大多不收支票。几乎所有的经纪商都会接受电子汇款。一些欧洲经纪商也会接受一些网上付款平台的汇款,像是Visa,Master,Paypal,Skill,Neteller,Webmoney,UnionPay等等。

9. 客户服务

好的客户服务对新手交易者来说特别重要一名乐意帮助您的支援人员可以协助您清除账户登记路上所遇到的障碍,也可以在您使用软件工具遇到困难时帮您解决问题,并且加快您在外汇交易的神秘世界里的学习过程。

 

有一名经纪商被广传为拥有最优质的客户服务,那就是迈肯司他们赢得了伦敦投资者秀外汇“2012年最佳客户服务”奖,还有全球银行与金融评价“2012欧洲最佳经纪商客户服务”奖。

 

大部份经纪商会提供24/5多种语言电话和在线支援。也有一些例外,像是AvaTrade, XM, HotForex至提供电邮支援和在线支援.

 

一些经纪商也会分派账户经理给客户,以确保他们得到不间断的支援。这项服务多数只提供给达到某个金额的账户使用者,而存款金额则每个经纪商不同。

10. 教育性材料和交易工具

对一个对新手交易者来说,非常重要的考虑因素是您的外汇经纪商提供给您的培训材料。许多经纪商会提供一些免费的文章,电子书,影片,网上课程,网络研讨会和讲座会。请注意这些材料的品质可能会有非常大的不同。

 

Avatrade提供高级外汇教育服务,AvaTrade的访问权限给他们的客户。

 

AvaTrade涵盖的外汇交易的基本原理以及技术性分析给初学者,另外也提供给进阶学习者一些来自专业交易者的交易策略和见解。

 

某些经纪商还会为较高级的交易账户拥有者提供一些更独家的利益。易信免费提供他们的外汇交易厅给VIP账户拥有者。同时您也会被指派到一名非常具有贡献精神的专业人士,以提供一对一培训,同时在思考交易策略时协助您。HotForex则提供VIP用户三次与他们的首席市场分析师。请去这个链接

 

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